本报讯（记者 李小龙 通讯员杨建国）连日来，汝南农商银行认真贯彻落实关于大力开展反洗钱工作的要求，建立健全反洗钱工作机制，持续从加强培训、宣传、识别、报告和信息五个方面着力，为客户账户安全筑牢防火墙，不断提升反洗钱水平，让各类洗钱犯罪行为无机可乘。
加强业务培训。该行结合近年反洗钱形势、反洗钱现场检查方式和常见问题，对中层管理干部和前台柜员分别开展反洗钱业务培训。先后邀请相关管理部门专业人员和内训师开展反洗钱业务集中培训，确保全员学习掌握反洗钱知识，有效提高反洗钱工作能力。
加强广泛宣传。该行各网点led屏滚动播放反洗钱宣传口号；每月推出1篇相关微信公众号文章；营业厅电视投放宣传视频；各网点设立反洗钱咨询台，发挥营业厅知识角宣传优势。同时，该行抽调精干力量组成反洗钱宣传小分队，定期开展反洗钱知识“五进入”宣传活动，普及反洗钱知识。至目前，该行共开展反洗钱宣传活动6次，举办乡村金融知识大讲堂10次，发放反洗钱宣传折页8000多份，覆盖客户2.6万多人。
加强风险识别。该行按照《客户身份识别工作实施细则》，在办理有关业务时对客户身份进行识别，验证客户交易信息，认真核对客户有效身份证件，详细登记客户基本信息，复印留存身份证件和影像，有效管理和识别潜在风险。当客户出现大额交易和频繁交易情况时，及时通过联网核查系统仔细核查客户身份证件是否真实、有效。
加强联络报告。该行建立健全向反洗钱管理机构定期报告、大额汇兑支付审批等制度，加强对大额现金、转账交易的监测。严格落实大额交易和可疑交易报告制度，对客户资金来源、用途存疑的，采取系统识别和人工分析相结合的方式，一旦发现可疑问题及时与反洗钱联动工作平台联系，锁定涉案人员并有效控制，对不存在问题的客户予以排除。
加强信息保护。该行建立客户身份资料与交易记录数字档案，组织开展客户信息治理工作，依规收集、完善客户的有效身份证件、k8凯发旗舰的联系方式、经营背景等基础信息，对客户信息分类存储并严格管理，确保客户信息真实完整。依托省行新一代业务综合系统和联网查询功能，使客户的每笔交易都留有详细记录，确保交易信息具有可追溯性。为保证交易记录安全，该行严格实行交易查询权限管理，未经分管领导授权不得访问和查询客户交易记录，有效防止信息泄密等问题的发生。